德信人機合作 提高投資勝率

2020-02-21 17:12 兩岸

 【本報記者吳麗香台北報導】儘管近來新型冠狀病毒造成肺炎疫情重挫中國經濟,但是德信TAROBO機器人量化中國基金不畏市場動盪,基金淨值迭創新高,自成立至今年元月底,短短6個多月累積績效達36.69%。不畏疫情,基金照常上揚。
 人機合作,提高投資勝率!投顧表示,人類對於創新,既期待又怕受傷害,尤其機器人做投資理財,機器人可以打敗投資高手、明星經理人嗎?大拇哥投顧和德信投信攜手合作的「德信TAROBO機器人量化中國基金」,近半年的表現驗證結合大數據、人工智慧、量化投資和專業投研團隊的通力合作,的確有助提高投資的勝率。
 德信TAROBO機器人量化中國基金,投資策略導入科學和客觀投資、並且運用TAROBO多因子量化模型來選股,運用AI分析全球超過150家知名投資機構,上億筆預測與實際的數據,找出預估準確的投行;運用預測數據,找出有勝利圖像標記的個股,再透過財報、籌碼、指數成份、出口貿易、外資卡位、價量和風險等七個面向中超過50個不同的因子,分析和預估個股的潛藏報酬和風險成份。
 TAROBO多因子量化模型不僅有助經理人挑選出中國各領域獨角獸,也有利經理人建構投資組合,此模型還會24小時不間斷地反覆測試、驗證做可靠度分析、再透過機器學習,提高選股的勝率,補強傳統人為選股可能的偏誤。
 根據投信投顧公會公布的1月份基金前十大持股,可以窺見德信TAROBO機器人量化中國基金偏好科技和醫護類股,相較一般中國基金偏好金融、房產、內需和國企類股,突顯德信和TAROBO多因子量化模型的投資選股,與同類型基金大異其趣。
 新冠肺炎疫情重挫兩岸三地股市,人民幣走低,疫情影響中國內地消費,拖累消費類股。大拇哥投顧表示,從SARS經驗,此次新冠狀病毒疫情對經濟活動的影響可能持續2到4個月,但資本市場可望在4到6周內很快見底,華爾街投資銀行陸續下修中國經濟預測,從5.8%~6%,下調至4~4.5%,存款準備金率下調100~150個基點(1個基點是0.01%)的空間。是否反彈成長仍取決於中國如何遏制疫情和確診病例的趨勢,中國經濟若在3月恢復活動,顯示疫情和經濟都可在控制範圍;但若疫情持續到4月或5月,將會對經濟造成進一步的負面效應,中國政府勢必要推出更多刺激政策和措施。
 不論哪種情境,中國國內產業成長都會承受壓力,大拇哥投顧上半年將繼續監控疲弱的中國國內房地產和信貸市場,並可能考慮避險或提高現金比重。產業方面,持續看好擁有未來的成長性行業,例如科技、綠能和醫療保健,並密切透過TAROBO機器人量化模型發掘有潛力的個股。而針對中國人民幣價走勢,三大原因可望維持穩定:一是人民幣匯價已納入美中貿易協定第一階段協議裡,中方必須減少貶值壓力。二是中國央行將傾向于穩定的外匯,以進行人民幣國際化。三是中國債券市場納入全球債券市場指數,2019年4月以來一直吸引國際資金流入,穩定匯價是持續吸引外資的一大關鍵。
 利用AI標註地雷警示!國際貨幣基金(IMF)去年10月發表全球金融穩定性報告,呼籲市場正視低利環境下企業舉債的潛藏風險,大拇哥投顧指出,TAROBO運用大數據和AI技術,可以標註地雷企業的警示,這不僅可以運用在投資選股,也可以監測基金投資組合是否有地雷企業。
 標註地雷,主要係透過AI就關鍵之財務比率,例如營收年增率、毛利率、營業利益率、週轉天數、負債比率、流動比率等做分析;另外,也會對偵測有疑慮企業,與同業數據進行比較,這包括經營相同或類似行業之上市上櫃公司;最後,會再針對異常點,深入追查,若與行業趨勢偏離過大,就會發生警示俾利進一步查證是否有特殊原因。
 大拇哥投顧成立三年多來,運用金融科技打造TAROBO基金盡職調查的資訊平台,2017年開放免費註冊使用,有助大家挑選好的標的、自行建構投資組合,2019年7擔任德信TAROBO機器人量化中國基金投資顧問,運用AI、機器人選股、執行投資管理,三年來的用心耕耘,數字最佳佐證,證明金融科技落實在投資和財富管理,不僅有助研究投資可以事半功倍,提高投資勝率。
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